Morningstar sterren?!

4 juni 2014

Morningstar is een organisatie die aan beleggingsfondsen een waardering geeft. Zo’n waardering zorgt ervoor dat u als belegger, beleggingsfondsen met elkaar kunt vergelijken. Maar hoe werkt dat nu precies?

In eerste instantie worden alle beleggingsfondsen onderverdeeld in categorieën met een vergelijkbaar kader waarbinnen belegd wordt, bijvoorbeeld een specifieke regio, sector, style of beleggingsklasse (aandelen of obligaties). Vervolgens wordt per categorie een rangschikking gemaakt naar de reeds behaalde rendementen. Deze rangschikking is gebaseerd op het rendement van de afgelopen 3 jaar. Dit rendement wordt gecorrigeerd met het genomen risico en de kosten binnen het fonds. Morningstar kent vervolgens per categorie sterren toe. Hoe beter het fonds presteert binnen een categorie, hoe meer sterren het ontvangt. Elke maand opnieuw worden de sterren berekend.

Rating   Betekenis
5 sterren   het fonds behoort tot de top 10% binnen de categorie
4 sterren   het fonds behoort tot de daarop volgende 22,5% binnen de categorie
3 sterren   het fonds behoort tot de middelste 35% binnen de categorie
2 sterren   het fonds behoort tot de daarop volgende 22,5% binnen de categorie
1 ster   het fonds behoort tot de laatste 10% binnen de categorie
Geen rating   het fonds bestaat nog geen 3 jaar

53% van de ING Investment Management fondsen op FitVermogen.nl hebben minimaal 4 sterren en behoren daarmee tot de top van een beleggingscategorie. 75% van de fondsen op FitVermogen.nl hebben minimaal 3 sterren.

Een voorbeeld van ING fondsen die tot de top behoren zijn onze gemaksfondsen, deze worden zeer goed beoordeeld door Morningstar. ING Dynamic Mix Fund II t/m V hebben alle de hoogste score van 5 Morningstar sterren!

Disclaimer
De informatie in dit document is uitsluitend opgesteld ter informatie en is geen aanbod noch een uitnodiging om effecten of een beleggingsinstrument te kopen of verkopen of om deel te nemen in een handelsstrategie. Beleggers zouden zelf advies moeten vragen indien ze twijfelen over de geschiktheid van een belegging. Hoewel de inhoud van dit document met de meeste zorg is samengesteld en gebaseerd is op betrouwbare informatiebronnen, wordt ten aanzien van de volledigheid of juistheid ervan, uitdrukkelijk of stilzwijgend, geen enkele aansprakelijkheid aanvaard, garantie of verklaring gegeven. De informatie en mogelijke aanbevelingen in dit document kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. ING Asset Management B.V., noch enig andere vennootschap of onderdeel dat behoort tot ING Groep, noch een van haar functionarissen, haar directeuren of werknemers aanvaarden enige aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid met betrekking tot de hierin opgenomen informatie of mogelijke aanbevelingen. Geen aansprakelijkheid zal worden aanvaard voor schade die door de lezers wordt geleden als het gevolg van het gebruik van of het zich baseren op dit document. Het is niet toegestaan dit document te vermenigvuldigen, door te sturen, te distribueren, te verspreiden of tegen vergoeding beschikbaar te stellen aan derden, zonder de voorafgaande uitdrukkelijke, schriftelijke, toestemming. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Voor gedetailleerde informatie over het fonds verwijzen wij u naar het prospectus en het daarbij behorende supplement. Voor dit fonds/deze fondsen is tevens de Essentiële Beleggersinformatie opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico's. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie. Beleggen brengt risico's met zich mee. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. Daarnaast kent ieder fonds zijn eigen specifieke risico's. Kijk voor de fondsspecifieke kosten en risico's in het prospectus. Het prospectus, het supplement en de Essentiële Beleggersinformatie zijn verkrijgbaar via www.ingim.nl. ING Fund Management B.V. is de beheerder van alle in Nederland gevestigde ING beleggingsfondsen en in die hoedanigheid in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten op grond van de Wet op het financieel toezicht. Het fonds is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam. Dit document is niet bestemd voor burgers van de Verenigde Staten en is uitsluitend bestemd voor personen die gevestigd zijn in rechtgebieden waar de betreffende aandelenklassen/(sub)fondsen voor distributie zijn toegelaten of waar een dergelijke toestemming niet vereist is. Lees het prospectus voordat u belegt. Op deze disclaimer is Nederlands recht van toepassing.

terug naar het overzicht

Wanneer beleggen?


  • Heeft u een vermogen of klein bedrag per maand beschikbaar en wilt u dit laten groeien? Dan kan beleggen iets voor u zijn. Bij FitVermogen.nl kan het al vanaf € 25,- en tegen lage kosten.

    Start de video