◀
Terug naar fondsen
GS Patrimonial Balanced Europe Sustainable - N Cap EUR
Dit duurzame mixfonds biedt u een complete beleggingsportefeuille, waarbij gemiddeld 50% van het fondsvermogen wordt belegd in Europese aandelen en 50% in Europese staats- en bedrijfsobligaties. Het fonds selecteert alleen bedrijven met de naar verwachting beste vooruitzichten uit landen met de hoogste duurzame score op het gebied van milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en corporate governance. Bedrijven die deze duurzame beginselen niet in acht nemen worden uitgesloten.
Rendement
GS Patrimonial Balanced Europe Sustainable - N Cap EUR
Dit duurzame mixfonds biedt u een complete beleggingsportefeuille, waarbij gemiddeld 50% van het fondsvermogen wordt belegd in Europese aandelen en 50% in Europese staats- en bedrijfsobligaties. Het fonds selecteert alleen bedrijven met de naar verwachting beste vooruitzichten uit landen met de hoogste duurzame score op het gebied van milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en corporate governance. Bedrijven die deze duurzame beginselen niet in acht nemen worden uitgesloten.
Rendement
|
2018 -6,7% |
2019 19,1% |
2020 8,8% |
2021 11,5% |
2022 -16,7% |
2023 11,2% |
2024 7,5% |
2025 6,8% |
Kopen
ISINLU1548386942
Datum2026-10-02
Koers
€ 35,82
Rendement YTD
-0,06%
Lopende kosten
0,75%
Transactiekosten bij € 1.000,-
€ 1,41
Beleggingsbeleid
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces.
Gedetailleerde informatie over de duurzaamheidsinformatie van het Fonds is te vinden in het Precontractuele document (bijlage van het prospectus) op https://am.gs.com.
Het fonds belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van vastrentende instrumenten uit de eurozone, inclusief groene obligaties die luiden in euro en Europese aandelen van bedrijven en emittenten met een duurzaam ontwikkelingsbeleid waarbij rekening wordt gehouden met de ecologische, sociale en governancebeginselen. De aandelenportefeuille heeft een Europees beleggingsuniversum, dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die deel uitmaken van de MSCI Europe (NR) Index. Binnen de vastrentende portefeuille heeft de portefeuille van bedrijfsobligaties een Europees beleggingsuniversum dat voornamelijk belegt in obligaties van bedrijven die deel uitmaken van de Bloomberg Euro-Aggregate.
Ten minste jaarlijks worden de initiële beleggingsuniversums van de portefeuilles van aandelen en bedrijfsobligaties met ten minste 20% verlaagd als gevolg van de toepassing van een "Best-in-Universe"-benadering en de hieronder vermelde uitsluitingen en beperkingen. Bij de "Best-in-Universe"-benadering wordt de geschiktheid van beleggingen in obligaties en/of aandelen beoordeeld. Emittenten die voldoen aan de ESG-vereisten van de Beheermaatschappij krijgen voorrang en op dezelfde manier komen emittenten die niet voldoen aan deze vereisten niet in aanmerking voor belegging.
De ESG-vereisten in deze context worden beoordeeld door onder andere rekening te houden met de ESG-rating, economische activiteiten en het gedrag van de emittent. Het selectieproces omvat zowel een financiële analyse als een ESG-analyse (Environmental, Social & Governance) die mogelijk worden beperkt door de kwaliteit en beschikbaarheid van de gegevens die door emittenten worden bekendgemaakt of door derden worden verstrekt. Voorbeelden van niet-financiële criteria die in de ESG-analyse worden beoordeeld, zijn koolstofintensiteit, genderdiversiteit en beloningsbeleid.
In het selectieproces ligt de focus van de analyse op bedrijven met een duurzaam ontwikkelingsbeleid en die respect voor sociale en ecologische beginselen combineren met hun focus op financiële doelen (positieve screening). Het bovenvermelde selectieproces wordt toegepast op minstens 90% van de aandelen- en obligatiebeleggingen. Aangezien het Subfonds mogelijk andere criteria hanteert voor de analyse van bedrijven of emittenten en/of een andere benadering toepast om de niet-financiële indicator te verbeteren dan binnen het initiële beleggingsuniversum, kan dit leiden tot inconsistenties in de selectie van bedrijven of emittenten tussen de verschillende subactivaklassen van het Subfonds.
Naast het uitsluiten van bedrijven met serieuze en structurele problemen met betrekking tot controversieel gedrag, beleggen wij niet in emittenten die betrokken zijn bij activiteiten zoals, maar niet beperkt tot, de ontwikkeling, de productie en het onderhoud van of de handel in controversiële wapens, de productie van tabakswaren, steenkoolwinning en/of teerzandproductie. Daarnaast gelden er strengere beperkingen voor beleggingen in emittenten die betrokken zijn bij activiteiten die verband houden met kansspelen, wapens, volwassenenentertainment, boringen in het noordpoolgebied en schalieolie en -gas. Het fonds maakt gebruik van actief beheer om te reageren op veranderende marktomstandigheden door onder andere fundamentele en gedragsanalyses te gebruiken, wat in de loop van de tijd resulteert in dynamische activaspreidingen.
De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd ten opzichte van een beleggingsprofiel van 50% obligaties die luiden in euro en 50% Europese aandelen. Gemeten over een periode van vijf jaar streven we ernaar om beter te presteren dan de benchmark die als volgt is samengesteld: 50% MSCI Europe Index (Net), 50% Bloomberg Euro Aggregate.
De benchmark is een brede afspiegeling van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook beleggen in effecten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Het fonds streeft ernaar waarde toe te voegen via drie benaderingen: (1) Tactische spreiding tussen en binnen aandelen en obligaties, (2) Selectie op basis van de analyse van bedrijven en emittenten die ecologische, sociale (bijv.
mensenrechten, non-discriminatie, strijd tegen kinderarbeid) en governancefactoren combineren met financiële prestaties, (3) Beslissingen gericht op portefeuillediversificatie en risicobeheer. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats.
Het fonds heeft niet tot doel u een dividend uit te keren. Alle inkomsten worden herbelegd.
Risico
Deze financiële instrumenten worden door uiteenlopende factoren beïnvloed. Deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot, de ontwikkeling van de financiële markten, de economische ontwikkeling van de uitgevers van financiële instrumenten, die op hun beurt worden beïnvloed door de algemene situatie van de wereldeconomie en de economische en politieke omstandigheden in de betrokken landen. Het verwachte kredietrisico (het risico dat een uitgever niet aan zijn verplichting voldoet) van de onderliggende beleggingen is gemiddeld.
Het liquiditeitsrisico van het subfonds wordt beschouwd als gemiddeld. Liquiditeitsrisico''s kunnen ontstaan wanneer het lastig is een specifieke onderliggende belegging te verkopen. Bovendien kunnen wisselkoersschommelingen de resultaten van het subfonds beïnvloeden.
Voor het terugkrijgen van uw initiële inleg wordt geen enkele garantie gegeven.
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces.
Gedetailleerde informatie over de duurzaamheidsinformatie van het Fonds is te vinden in het Precontractuele document (bijlage van het prospectus) op https://am.gs.com.
Het fonds belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van vastrentende instrumenten uit de eurozone, inclusief groene obligaties die luiden in euro en Europese aandelen van bedrijven en emittenten met een duurzaam ontwikkelingsbeleid waarbij rekening wordt gehouden met de ecologische, sociale en governancebeginselen. De aandelenportefeuille heeft een Europees beleggingsuniversum, dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die deel uitmaken van de MSCI Europe (NR) Index. Binnen de vastrentende portefeuille heeft de portefeuille van bedrijfsobligaties een Europees beleggingsuniversum dat voornamelijk belegt in obligaties van bedrijven die deel uitmaken van de Bloomberg Euro-Aggregate.
Ten minste jaarlijks worden de initiële beleggingsuniversums van de portefeuilles van aandelen en bedrijfsobligaties met ten minste 20% verlaagd als gevolg van de toepassing van een "Best-in-Universe"-benadering en de hieronder vermelde uitsluitingen en beperkingen. Bij de "Best-in-Universe"-benadering wordt de geschiktheid van beleggingen in obligaties en/of aandelen beoordeeld. Emittenten die voldoen aan de ESG-vereisten van de Beheermaatschappij krijgen voorrang en op dezelfde manier komen emittenten die niet voldoen aan deze vereisten niet in aanmerking voor belegging.
De ESG-vereisten in deze context worden beoordeeld door onder andere rekening te houden met de ESG-rating, economische activiteiten en het gedrag van de emittent. Het selectieproces omvat zowel een financiële analyse als een ESG-analyse (Environmental, Social & Governance) die mogelijk worden beperkt door de kwaliteit en beschikbaarheid van de gegevens die door emittenten worden bekendgemaakt of door derden worden verstrekt. Voorbeelden van niet-financiële criteria die in de ESG-analyse worden beoordeeld, zijn koolstofintensiteit, genderdiversiteit en beloningsbeleid.
In het selectieproces ligt de focus van de analyse op bedrijven met een duurzaam ontwikkelingsbeleid en die respect voor sociale en ecologische beginselen combineren met hun focus op financiële doelen (positieve screening). Het bovenvermelde selectieproces wordt toegepast op minstens 90% van de aandelen- en obligatiebeleggingen. Aangezien het Subfonds mogelijk andere criteria hanteert voor de analyse van bedrijven of emittenten en/of een andere benadering toepast om de niet-financiële indicator te verbeteren dan binnen het initiële beleggingsuniversum, kan dit leiden tot inconsistenties in de selectie van bedrijven of emittenten tussen de verschillende subactivaklassen van het Subfonds.
Naast het uitsluiten van bedrijven met serieuze en structurele problemen met betrekking tot controversieel gedrag, beleggen wij niet in emittenten die betrokken zijn bij activiteiten zoals, maar niet beperkt tot, de ontwikkeling, de productie en het onderhoud van of de handel in controversiële wapens, de productie van tabakswaren, steenkoolwinning en/of teerzandproductie. Daarnaast gelden er strengere beperkingen voor beleggingen in emittenten die betrokken zijn bij activiteiten die verband houden met kansspelen, wapens, volwassenenentertainment, boringen in het noordpoolgebied en schalieolie en -gas. Het fonds maakt gebruik van actief beheer om te reageren op veranderende marktomstandigheden door onder andere fundamentele en gedragsanalyses te gebruiken, wat in de loop van de tijd resulteert in dynamische activaspreidingen.
De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd ten opzichte van een beleggingsprofiel van 50% obligaties die luiden in euro en 50% Europese aandelen. Gemeten over een periode van vijf jaar streven we ernaar om beter te presteren dan de benchmark die als volgt is samengesteld: 50% MSCI Europe Index (Net), 50% Bloomberg Euro Aggregate.
De benchmark is een brede afspiegeling van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook beleggen in effecten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Het fonds streeft ernaar waarde toe te voegen via drie benaderingen: (1) Tactische spreiding tussen en binnen aandelen en obligaties, (2) Selectie op basis van de analyse van bedrijven en emittenten die ecologische, sociale (bijv.
mensenrechten, non-discriminatie, strijd tegen kinderarbeid) en governancefactoren combineren met financiële prestaties, (3) Beslissingen gericht op portefeuillediversificatie en risicobeheer. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats.
Het fonds heeft niet tot doel u een dividend uit te keren. Alle inkomsten worden herbelegd.
Risico
Deze financiële instrumenten worden door uiteenlopende factoren beïnvloed. Deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot, de ontwikkeling van de financiële markten, de economische ontwikkeling van de uitgevers van financiële instrumenten, die op hun beurt worden beïnvloed door de algemene situatie van de wereldeconomie en de economische en politieke omstandigheden in de betrokken landen. Het verwachte kredietrisico (het risico dat een uitgever niet aan zijn verplichting voldoet) van de onderliggende beleggingen is gemiddeld.
Het liquiditeitsrisico van het subfonds wordt beschouwd als gemiddeld. Liquiditeitsrisico''s kunnen ontstaan wanneer het lastig is een specifieke onderliggende belegging te verkopen. Bovendien kunnen wisselkoersschommelingen de resultaten van het subfonds beïnvloeden.
Voor het terugkrijgen van uw initiële inleg wordt geen enkele garantie gegeven.
FitVermogen © 2026